Quiz – Perfil do Investidor – Perfil do Investidor

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Tudo pronto, agora é só responder o quiz
e descobrir o seu Perfil do Investidor!

Para avaliarmos o melhor caminho para seus objetivos, precisamos completar o seu perfil:
Qual seu sexo?*
- Feminino.
- Masculino.
Qual seu estado civil?*
- Solteiro(a).
- Casado(a).
- Separado(a).
- Viúvo(a).
Você tem filhos ou dependentes?*
- Não.
- Um.
- Dois.
- Três ou mais.
Antes de definirmos uma estratégia, devemos entender questões pessoais, profissionais e patrimoniais.
Você já conquistou sua casa própria?*
- Sim.
- Não. Moro em imóvel alugado.
- Não. Moro com meus pais.
Defina sua ocupação profissional atual:*
- Assalariado.
- Autônomo.
- Administro negócio próprio.
- Não trabalho mais.
Qual a sua Renda Mensal atual?*
- Até R$2.000,00
- Entre R$2.000,00 e R$5.000,00
- Entre R$5.000,00 e R$10.000,00
- Acima de R$10.000,00
Você tem a capacidade e o hábito de poupar para o seu futuro?*
- Sim, consigo poupar até 10% da minha renda mensal.
- Sim, todo mês guardo entre 10% e 40% do que ganho para o meu futuro.
- Sim, sou bastante disciplinado e reservo mais de 40% do que recebo.
- Não, o que ganho hoje é suficiente apenas para pagar minhas contas.
Você possui dívidas ou financiamentos?*
- Não possuo.
- Sim, estou pagando o meu automóvel.
- Sim, o imóvel onde moro é financiado.
Em caso de emergência, você possui reservas equivalentes a pelo menos 6 meses de despesas mensais?*
- Sim.
- Não.
Na sua falta, como ficaria a condição financeira da sua família?*
- Muito prejudicada, pois não estamos preparados para isso.
- Prejudicada, mas o meu seguro de vida ajudaria bastante no curto prazo.
- Prejudicada, mas os meus investimentos conseguiriam sustenta-la por um prazo razoável.
- Satisfatória, pois tenho um seguro de vida que ajudaria no curto prazo e meus bens e investimentos seriam suficientes para prover renda por um bom tempo.
- null
Agora precisamos entender como você investe e seus objetivos de vida.
Qual a origem dos recursos que você investe?*
- Acumulado durante período de atividade profissional.
- Atividade empreendedora de empresa familiar ou própria.
- Recebido via herança.
Quais investimentos fazem parte do seu portfólio atualmente?*
- Tenho um plano de Previdência Privada.
- Em renda fixa, como: poupança, CDB e tesouro direto.
- Diversifico minhas aplicações investindo em ações.
- Invisto em imóveis.
- Não invisto em nada atualmente.
(você pode escolher mais de uma resposta)
Considerando todo seu patrimônio, qual a parcela que corresponde a aplicações financeiras?*
- 0%.
- Até 25%.
- Entre 25% e 50%.
- Acima de 50%.
Entre os seus objetivos que exigem recursos financeiros para os próximos 5 anos, quais estariam listados?*
- Carro novo.
- Casa própria.
- Casamento.
- Filhos.
- Aposentadoria.
- Abrir um negócio.
- Fazer uma viagem.
- Outros
(você pode escolher mais de uma resposta)
Especifique:
Com relação ao horizonte de investimento, existe alguma previsão de utilizar os recursos investidos no curto e médio prazo?*
- Não tenho um prazo específico, mas caso apareça alguma oportunidade pretendo resgatar o dinheiro.
- Existe a possibilidade de uso de parte importante ou até integralidade dos investimentos dentro de um curto prazo (até 1 ano).
- Não pretendo utilizar os recursos que invisto no curto e médio prazo.
- Existe a possibilidade de uso de parte importante ou até integralidade dos investimentos dentro de um médio prazo (até 3 anos).
Você já tem alguma reserva voltada especificamente para sua aposentadoria?*
- Não tenho.
- Sim, contribuo para o plano de previdência na empresa onde trabalho.
- Sim, contribuo mensalmente num plano de previdência privada.
Por último, vamos avaliar o seu conhecimento, expectativa de retorno e apetite para riscos.
Pensando no retorno do seu investimento, qual das opções melhor se enquadra:*
- Desejo proteger meus investimentos da inflação sem grandes oscilações.
- Quero receber fluxos mensais de retorno dos investimentos para pagar despesas recorrentes.
- O objetivo prioritário é o crescimento real da carteira acima da inflação em período de longo prazo.
- Crescimento acelerado de capital buscando retornos absolutos máximos sobre as condições de mercado.
Das opções abaixo, qual medida de risco melhor se enquadra na sua filosofia de investimentos?*
- Admito perdas temporárias em meus investimentos, desde que recuperadas dentro de um curto prazo.
- Não estou disposto a ver meus investimentos se desvalorizarem em praticamente nenhum momento.
- Estou disposto a aceitar uma maior volatilidade nos investimentos, com risco significativo de perdas por um período prolongado.
Queremos entender o seu grau de conhecimento e sua experiência com investimentos, assinale a alternativa que mais se adeque a você:*
- Sou iniciante no mercado e conheço pouco sobre os produtos disponíveis além da poupança.
- Tenho alguma experiência no mercado, e estou familiarizado com produtos financeiros mais simples de renda fixa e variável.
- Possuo bom conhecimento sobre o mercado de investimento, e estou habituado a produtos financeiros mais sofisticados, inclusive dos mercados futuros e derivativos.
Para finalizar, queremos saber, em sua opinião, o que falta hoje para que consiga organizar suas finanças, planejar os seus investimentos e alcançar os seus objetivos de vida?*

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