Este questionário foi desenvolvido por profissionais certificados que atuam no Mercado Financeiro para identificar o seu Perfil de investimento.
Com isso você pode realizar um planejamento financeiro, elaborado de acordo com seu perfil, focando na realização dos seus objetivos e na conquista de uma ótima vida.
Abaixo um resumo do seu Perfil de Investidor:

Conservador

O seu objetivo é “preservação de capital”. Você busca rendimento próximo à taxa de juros corrente. A sua alocação de investimentos deve ter pelo menos 70% do capital atrelados a títulos de Renda Fixa, e que satisfaçam critérios razoáveis de segurança e liquidez. Não há perda de valor em praticamente nenhum momento para essa carteira, que se mantém com ganhos muitos correlacionados às taxas de juros nominais.
Um exemplo de Alocação de Investimentos conservadora:

  • Renda Fixa – 75%
  • Multimercado – 20%
  • Renda Variável – 5%

Moderado

O seu objetivo é um equilibro entre ” crescimento e preservação de capital”. Você busca superar o rendimento das taxas de juros corrente. A sua alocação de investimentos deve ter pelo menos 50% do capital atrelados a títulos de Renda Fixa, e que satisfaçam critérios razoáveis de segurança e liquidez. Pode haver perdas temporárias de patrimônio, recuperadas normalmente em até 12 meses. Retornos tendem a se manter acima das taxas de inflação.
Um exemplo de Alocação de Investimentos moderada:

  • Renda Fixa – 60%
  • Multimercado – 30%
  • Renda Variável – 10%

Arrojado

O seu objetivo é “crescimento de capital”. Você busca superar em larga margem as taxas de juros à longo prazo. A sua alocação de investimentos deve ter pelo menos 20% do capital aplicados ativos de Renda Variável, e que tenham como objetivo trazer retornos maiores no longo prazo. A carteira aceita volatilidade com possibilidade de perda de patrimônio em prazos de 12 meses. O horizonte de investimentos é longo, suporta instabilidades no mercado que não comprometam o resultado global dos investimentos no longo prazo.
Um exemplo de Alocação de Investimentos arrojada:

  • Renda Fixa – 40%
  • Multimercado – 30%
  • Renda Variável – 30%

Agressivo

O seu objetivo é “crescimento acelerado de capital”. Você busca crescimento de capital com altíssima tolerância a risco e visão de longo prazo, entendendo que os ganhos e perdas fazem parte da carteira de investimentos. A sua alocação de investimentos deve ter pelo menos 35% do capital aplicados ativos de Renda Variável, e que tenham como objetivo trazer retornos maiores no longo prazo. Pode haver perdas significativas de patrimônio por períodos maiores de 12 meses, na busca de uma apreciação considerável de capital compensatória no longo prazo.
Um exemplo de Alocação de Investimentos agressiva:

  • Renda Fixa – 30%
  • Multimercado – 40%
  • Renda Variável – 40%